Về dài hợp người mua kêu bỗng dưng 26 tỷ đồng không cánh mà bay, VPBank cho biết đây là vụ việc có dấu hiệu hình sự và vô cùng cần cơ quan điều tra vào cuộc xác minh, làm rõ.

vừa mới đây, một trường hợp người dùng là đơn vị đã kêu cứu về việc bỗng dưng 26 tỷ đồng tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) không cánh mà bay, phía ngân hàng đã lên tiếng xác minh vụ việc.
Ngân hàng hứa hẹn đây là vụ việc hết sức nghiêm trọng và cam kết sẽ phối hợp chặt chẽ với cơ quan công an để làm sáng tỏ vụ việc.
VPBank tin tức thêm ngày 19/10/2015, VPBank đã nhận được đơn tố cáo của cá nhân bà Trần Thị Thanh Xuân liên quan đến những vấn đề mở, dùng tài khoản của công ty Trách nhiệm hữu hạn triển khai và bùng nổ Quang Huân (Công ty Quang Huân). Nội dung tố cáo của bà Xuân xem ông Phạm Văn Trinh (kế toán doanh nghiệp Quang Huân) và một số cán bộ, nhân viên của VPBank câu kết, thông đồng làm thiệt hại của công ty Quang Huân số tiền là 11,3 tỷ đồng.
Nhận thấy vụ việc bà Xuân đang phản ánh là nghiêm trọng, với sự cẩn trọng, VPBank đã nhanh chóng kiểm tra hồ sơ mở tài khoản, làm việc với những cá nhân có liên quan, ông Phạm Văn Trinh (và luật sư đại diện của ông Phạm Văn Trinh), cũng như trao đổi, làm việc trực tiếp với bà Xuân vào ngày 30/10/2015. qua quá trình làm việc, xác minh các cá nhân liên quan đều phủ nhận nội dung tố cáo của bà Xuân và yêu cầu đối chất với bà Xuân để làm rõ. VPBank đã trao đổi, mời bà Xuân làm việc nhằm tạo cơ hội cho các bên đối chất, làm rõ sự việc nhưng bà Xuân không kết hợp và trả lời đã gửi đơn cho những cơ quan công an điều tra, làm rõ (có ghi âm cuộc gọi).
Để đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật trong việc bảo mật tin tức người mua (Công ty Quang Huân), VPBank đã chỉ dẫn bà Xuân nhân danh công ty Quang Huân để thực hiện khiếu nại theo đúng quy định, làm cơ sở cho VPBank thực hiện giải quyết khiếu nại với người dùng theo đúng qui định pháp luật. các nội dung như thế đã được thể hiện tại thông tin phúc đáp đơn thư tố cáo của bà Xuân và ở báo cáo gửi Ngân hàng nhà nước VN vào ngày 23/11/2015.
VPBank cũng được biết rằng bà Xuân đã có đơn tố cáo lên Cơ quan cảnh sát điều tra – Bộ Công an và hồ sơ hiện nay đang được chuyển cho Công an TP.Hồ Chí Minh (PC46) tiến hành điều tra, xác minh đơn thư phản ánh của bà Xuân. VPBank đang tiến hành phối hợp cung cấp hồ sơ theo các văn bản của PC46 gửi ngày 25/7/2016 và ngày 01/08/2016.
Về việc mở và dùng tài khoản của tổ chức Quang Huân, VPBank cho biết ngày 28/03/2015, trên cơ sở Đơn mở tài khoản, mẫu dấu, chữ ký của Chủ tài khoản và những hồ sơ, tài liệu kèm theo của công ty Quang Huân gửi tới VPBank theo đúng qui định của pháp luật và VPBank, VPBank đã thực hiện mở tài khoản thanh toán cho công ty Quang Huân.
Sau khi mở tài khoản trên, doanh nghiệp Quang Huân đã sử dụng số tài khoản này để thực hiện giao dịch, gồm có giao dịch do đối tác chuyển tiền đến, giao dịch chuyển tiền thanh toán cho đối tác. qua kiểm tra, đối chiếu các chứng từ giao dịch tài khoản của doanh nghiệp Quang Huân, VPBank nhận thấy các Chứng từ chuyển khoản, rút tiền, mua séc … đều được thực hiện ký, đóng dấu bởi đại diện theo pháp luật của công ty Quang Huân với Chữ ký, Con dấu khớp đúng với Chữ ký, Con dấu được đăng ký mẫu với VPBank tại Đơn đăng ký mở tài khoản của công ty Quang Huân.
Hơn nữa các giao dịch, biến động số dư thì VPBank đều gửi tin nhắn SMS full đến số điện thoại doanh nghiệp Quang Huân đã đăng ký, số điện thoại đó đã được VPBank xác minh chính là số điện thoại bà Trần Thị Thanh Xuân – Chủ tài khoản/Người đại diện pháp luật tổ chức Quang Huân đã/ đang sử dụng (cuộc gọi có được ghi âm).
Như vậy, có thể thấy rằng VPBank đã kiểm tra và thực hiện các giao dịch theo yêu cầu của Chủ tài khoản tổ chức Quang Huân trên cơ sở kiểm tra, đối chiếu chữ ký trên những Chứng từ thanh toán, chuyển tiền … khớp đúng với Mẫu dấu, Mẫu chữ ký của Chủ tài khoản đơn vị Quang Huân đăng ký ở Ngân hàng là tuân thủ đúng quy định ở Thông tư 23/2014/TT-NHNN ngày 19/08/2014 của Ngân hàng Nhà nước VN chỉ dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại doanh nghiệp cung ứng dịch vụ thanh toán.
Về những ý kiến của bà Trần Thị Thanh Xuân được các báo phản ánh, VPBank nhận thấy đây là vụ việc có dấu hiệu hình sự và rất cần cơ quan điều tra vào cuộc xác minh, làm rõ. Khi như thế sẽ sáng tỏ được các nghi vấn về chữ ký chủ tài khoản, con dấu đơn vị Quang Huân dùng để đăng ký Mở tài khoản và thực hiện những giao dịch Mở tài khoản, trên séc, chứng từ giao dịch … cũng như việc nhận SMS liên quan đến giao dịch tài khoản … hiện giờ, theo VPBank được biết, PC46 - Công an Thành phố Hồ Chí Minh đang trực tiếp điều tra, xác minh làm rõ vụ việc.
Ngân hàng hứa hẹn ngay khi có kết luận của cơ quan có thẩm quyền về vụ việc, VPBank sẽ tin tức đầy đủ sự việc tới công luận và quyền lợi của khách hàng sẽ được bảo đảm theo đúng qui định pháp luật.